KYC & Identity Verification Policy

1. Zweck

• Zum Schutz der Plattform, ihrer Nutzer sowie zur Betrugsprävention kann MilesMarket Identitätsprüfungen durchführen oder verlangen.
• Diese Richtlinie beschreibt, wann und unter welchen Voraussetzungen eine Verifizierung erfolgen kann.

2. Ziel der Verifizierung

Die Verifizierung dient insbesondere dazu,

• Betrug zu verhindern,
• Mehrfachkonten zu erkennen,
• gestohlene Identitäten zu vermeiden,
• Missbrauch der Plattform zu verhindern,
• Streitfälle aufzuklären,
• gesetzliche Anforderungen einzuhalten,
• die Sicherheit aller Nutzer zu erhöhen.

3. Wann kann eine Verifizierung verlangt werden?

MilesMarket kann insbesondere in folgenden Fällen eine Verifizierung verlangen:

• Registrierung eines Verkäuferkontos
• ungewöhnlich hohe Transaktionsvolumen
• auffällige Aktivitäten
• mehrere Benutzerkonten
• Sicherheitswarnungen
• Verdacht auf Identitätsmissbrauch
• Streitfälle
• gesetzliche Verpflichtungen
• Anfragen zuständiger Behörden
• Eine Verifizierung kann auch stichprobenartig erfolgen.

4. Mögliche Nachweise

Je nach Einzelfall können unter anderem folgende Dokumente verlangt werden — Für Privatpersonen:

• Personalausweis
• Reisepass
• Aufenthaltstitel
• Führerschein (soweit geeignet)
• Zusätzlich können verlangt werden: Selfie zur Identitätsbestätigung, Adressnachweis (z. B. aktuelle Rechnung eines Versorgers oder Kontoauszug, soweit erforderlich), Bestätigung einer Telefonnummer, Bestätigung der E-Mail-Adresse.
• Für Unternehmen können zusätzlich angefordert werden: Handelsregisterauszug, Gewerbeanmeldung, Vertretungsnachweis, steuerliche Identifikationsdaten, soweit erforderlich.

5. Dokumentenprüfung

• MilesMarket kann eingereichte Unterlagen auf Plausibilität und Echtheit prüfen oder hierfür geeignete Dienstleister einsetzen.
• Die Prüfung erfolgt ausschließlich zum angegebenen Zweck.

6. Verweigerung der Verifizierung

Wird eine angeforderte Verifizierung ohne berechtigten Grund verweigert oder werden offensichtlich falsche Unterlagen eingereicht, kann MilesMarket unter Berücksichtigung der Umstände des Einzelfalls insbesondere:

• zusätzliche Informationen anfordern,
• bestimmte Funktionen einschränken,
• Angebote deaktivieren,
• das Nutzerkonto vorübergehend sperren,
• das Nutzerkonto dauerhaft schließen.

7. Datenschutz

• Personenbezogene Daten und Identitätsnachweise werden ausschließlich entsprechend der Datenschutzerklärung sowie den geltenden Datenschutzgesetzen verarbeitet.
• Der Zugriff auf Identitätsdaten wird auf Personen beschränkt, die diese Informationen zur Erfüllung ihrer Aufgaben benötigen.

8. Aktualisierung von Angaben

• Nutzer verpflichten sich, Änderungen wesentlicher Identitäts- oder Unternehmensdaten unverzüglich im Nutzerkonto zu aktualisieren.

9. Mehrfachkonten

• MilesMarket kann Konten zusammenführen, einschränken oder sperren, wenn mehrere Konten entgegen den Plattformrichtlinien geführt werden oder der begründete Verdacht besteht, dass Konten zur Umgehung von Beschränkungen genutzt werden.

10. Sicherheitsmaßnahmen

Zur Erhöhung der Kontosicherheit empfiehlt MilesMarket insbesondere:

• Verwendung sicherer Passwörter,
• Aktivierung einer Zwei-Faktor-Authentifizierung, sofern verfügbar,
• Schutz der Zugangsdaten,
• regelmäßige Überprüfung der Kontobewegungen,
• unverzügliche Meldung verdächtiger Aktivitäten.

11. Internationale Nutzer

• Bei internationalen Nutzern können abhängig von den gesetzlichen Anforderungen des jeweiligen Landes oder des eingesetzten Zahlungsdienstleisters zusätzliche Nachweise erforderlich sein.

12. Zusammenarbeit mit Zahlungsdienstleistern

• Soweit die Zahlungsabwicklung über externe Zahlungsdienstleister erfolgt, können diese im Rahmen ihrer eigenen rechtlichen Verpflichtungen zusätzliche Identitätsprüfungen verlangen.
• MilesMarket hat keinen Einfluss auf die jeweiligen Prüfverfahren oder Entscheidungen des Zahlungsdienstleisters.

13. Änderungen

• MilesMarket kann diese Richtlinie an gesetzliche Anforderungen, technische Entwicklungen oder Änderungen des Geschäftsmodells anpassen.
• Die jeweils aktuelle Version wird auf der Plattform veröffentlicht.