Anti-Fraud Policy

1. Zweck

• MilesMarket verpflichtet sich, eine sichere und vertrauenswürdige Plattform für den Handel mit Airline-Meilen, Hotelpunkten und anderen Bonusprogrammen bereitzustellen.
• Diese Anti-Fraud Policy beschreibt Maßnahmen zur Erkennung, Verhinderung und Bearbeitung betrügerischer Aktivitäten.

2. Null-Toleranz-Grundsatz

• MilesMarket verfolgt eine Null-Toleranz-Politik gegenüber Betrug, Täuschung, Identitätsmissbrauch, Geldwäsche sowie sonstigen rechtswidrigen Aktivitäten.
• Verstöße können zur Sperrung von Nutzerkonten sowie zu weiteren Maßnahmen nach den Plattformrichtlinien führen.

3. Verdächtige Aktivitäten

Als verdächtig können insbesondere gelten:

• ungewöhnlich hohe Transaktionswerte,
• ungewöhnlich viele Transaktionen innerhalb kurzer Zeit,
• häufig wechselnde Zahlungsdaten,
• widersprüchliche Identitätsangaben,
• mehrere Nutzerkonten derselben Person,
• Nutzung gesperrter Konten,
• gefälschte Dokumente,
• manipulierte Screenshots,
• ungewöhnliche technische Zugriffsmuster,
• wiederholte Beschwerden wegen ähnlicher Vorfälle.
• Die Bewertung erfolgt stets unter Berücksichtigung des Einzelfalls.

4. Verbotene Handlungen

Insbesondere untersagt sind:

• Identitätsdiebstahl,
• Nutzung gestohlener Zahlungsmittel,
• Nutzung kompromittierter Bonuskonten,
• Betrug bei Käufen oder Verkäufen,
• Einreichen gefälschter Nachweise,
• Erstellung fingierter Transaktionen,
• Preismanipulation,
• Geldwäsche,
• Terrorismusfinanzierung,
• Umgehung von Sanktionen,
• Umgehung von Kontosperren,
• Missbrauch des Käuferschutzes,
• Missbrauch des Verkäuferschutzes.

5. Sicherheitsprüfungen

Zur Erhöhung der Sicherheit kann MilesMarket geeignete technische und organisatorische Prüfmaßnahmen einsetzen. Hierzu können insbesondere gehören:

• Identitätsprüfungen,
• Plausibilitätsprüfungen,
• Dokumentenprüfungen,
• Geräte- und Anmeldeanalysen,
• Transaktionsprüfungen,
• Auffälligkeitsanalysen,
• manuelle Überprüfungen.
• Zur Wahrung der Wirksamkeit dieser Maßnahmen veröffentlicht MilesMarket keine Einzelheiten zu internen Prüfmechanismen.

6. Zusätzliche Nachweise

MilesMarket kann bei begründeten Zweifeln insbesondere folgende Informationen anfordern:

• Identitätsnachweis,
• Nachweis der Verfügungsberechtigung über ein Bonuskonto,
• Zahlungsnachweise,
• Kommunikationsnachweise,
• weitere Unterlagen, soweit diese zur Klärung erforderlich sind.
• Die Verarbeitung erfolgt ausschließlich im Rahmen der geltenden Datenschutzgesetze.

7. Vorläufige Maßnahmen

Wenn konkrete Anhaltspunkte für einen erheblichen Verstoß oder ein Sicherheitsrisiko bestehen, kann MilesMarket unter Berücksichtigung der Umstände des Einzelfalls insbesondere:

• zusätzliche Prüfungen durchführen,
• Angebote vorübergehend deaktivieren,
• Funktionen des Nutzerkontos einschränken,
• Transaktionen vorübergehend überprüfen,
• eine erneute Identitätsprüfung verlangen.
• Gesetzliche Rechte der betroffenen Nutzer bleiben unberührt.

8. Zusammenarbeit mit Behörden

• MilesMarket arbeitet im gesetzlich zulässigen oder vorgeschriebenen Umfang mit zuständigen Behörden zusammen.
• Eine Weitergabe personenbezogener Daten erfolgt ausschließlich auf einer gesetzlichen Grundlage oder aufgrund einer entsprechenden Verpflichtung.

9. Mitwirkungspflichten

Nutzer verpflichten sich,

• Sicherheitsanfragen wahrheitsgemäß zu beantworten,
• angeforderte Nachweise fristgerecht bereitzustellen,
• erkannte Sicherheitsprobleme unverzüglich zu melden,
• ihre Zugangsdaten angemessen zu schützen.

10. Kontosicherheit

Nutzer sind insbesondere verpflichtet,

• sichere Passwörter zu verwenden,
• Zugangsdaten vertraulich zu behandeln,
• unbefugte Zugriffe unverzüglich zu melden,
• Sicherheitsfunktionen der Plattform nicht zu umgehen.

11. Wiederholte Verstöße

• Bei wiederholten oder besonders schwerwiegenden Verstößen kann MilesMarket unter Berücksichtigung der gesetzlichen Vorgaben zusätzliche Maßnahmen ergreifen, insbesondere den dauerhaften Ausschluss von der Plattform.

12. Änderungen

• MilesMarket kann diese Anti-Fraud Policy an gesetzliche Anforderungen, technische Entwicklungen oder Änderungen des Geschäftsmodells anpassen.
• Die jeweils aktuelle Version wird auf der Plattform veröffentlicht.